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国寿安保研究精选混合财报解读:份额缩水超50%,净资产锐减63%

0次浏览     发布时间:2025-04-04 11:11:00    

来源:新浪基金∞工作室

2025年3月29日,国寿安保研究精选混合型证券投资基金发布2024年年度报告。报告显示,该基金在过去一年面临诸多挑战,份额和净资产均出现大幅下滑,净利润亏损超500万元。

主要财务指标:净利润亏损,资产净值下降

本期利润大幅亏损

2024年,国寿安保研究精选混合A本期利润为 -4,244,113.56元,C类为 -1,170,218.23元,较2023年虽有减亏,但仍处于亏损状态。这表明基金在过去一年的投资运作未能实现盈利,投资者收益受到负面影响。

年份国寿安保研究精选混合A国寿安保研究精选混合C
2024年-4,244,113.56元-1,170,218.23元
2023年-6,573,412.05元-1,353,471.91元

资产净值显著下降

2024年末,该基金A类期末基金资产净值为10,637,127.51元,C类为5,307,648.43元,较2023年末大幅下降,A类从34,268,994.03元降至10,637,127.51元,C类从8,924,420.20元降至5,307,648.43元,反映出基金资产规模的萎缩。

份额类别2024年末(元)2023年末(元)变化率
国寿安保研究精选混合A10,637,127.5134,268,994.03-68.96%
国寿安保研究精选混合C5,307,648.438,924,420.20-40.53%

基金净值表现:跑输业绩比较基准

净值增长率为负

2024年,国寿安保研究精选混合A份额净值增长率为 -11.93%,C类为 -12.20%,而业绩比较基准收益率为13.90%,基金净值增长远不及业绩比较基准,显示出基金在市场中的表现不佳。

份额类别份额净值增长率业绩比较基准收益率差值
国寿安保研究精选混合A-11.93%13.90%-25.83%
国寿安保研究精选混合C-12.20%13.90%-26.10%

长期表现落后

过去三年,A类份额净值增长率为 -39.16%,C类为 -39.71%,与业绩比较基准收益率相比,差距明显,表明基金在长期投资中也未能达到预期收益水平。

份额类别过去三年份额净值增长率业绩比较基准收益率差值
国寿安保研究精选混合A-39.16%-13.04%-26.12%
国寿安保研究精选混合C-39.71%-13.04%-26.67%

投资策略与业绩表现:行业配置待优化

投资策略

报告期内,基金主要配置电力设备新能源、机械设备、电子、汽车、基础化工、非银金融等行业。基金管理人通过跟踪宏观经济态势,调整资产在股票、债券、现金间的投资比例,并运用衍生工具规避风险、增强收益。

业绩表现不佳原因

尽管采取了一系列策略,但基金业绩仍不理想。2024年A股市场波动,2 - 9月二次探底,虽政策提振使部分指数上涨,但基金配置行业表现分化,如医药生物、农林牧渔等板块跌幅居前,影响了整体业绩。

费用分析:管理费等费用有所下降

管理费

2024年当期发生的基金应支付的管理费为263,097.54元,较2023年的719,125.39元大幅下降,主要因基金资产净值减少及2023年8月7日起管理费年费率从1.50%调低至1.20%。

年份当期发生的基金应支付的管理费(元)变化率
2024年263,097.54-63.41%
2023年719,125.39-

托管费

2024年当期发生的基金应支付的托管费为43,849.55元,低于2023年的119,854.22元,同样受资产净值下降及托管费年费率从0.25%调低至0.20%的影响。

年份当期发生的基金应支付的托管费(元)变化率
2024年43,849.55-63.41%
2023年119,854.22-

投资组合分析:股票投资占主导

资产组合

期末基金资产组合中,权益投资占比92.54%,金额为14,790,147.55元,全部为股票投资,显示基金对股票市场的高度依赖。

项目金额(元)占基金总资产的比例(%)
权益投资14,790,147.5592.54
银行存款和结算备付金合计1,184,671.467.41
其他各项资产7,838.590.05

股票投资明细

期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序,前几名股票包括麦加芯彩、阿特斯、杰普特等,行业分布较广,但单一股票占比不高,一定程度分散了风险。

序号股票代码股票名称公允价值(元)占基金资产净值比例(%)
1603062麦加芯彩924,943.005.80
2688472阿特斯613,091.283.85
3688025杰普特597,122.503.74

份额持有人信息:结构相对稳定

持有人户数及结构

期末基金份额持有人户数为2,178户,其中A类1,484户,C类694户。个人投资者持有A类9,661,509.24份、C类4,893,228.18份,占比均为100%,结构相对稳定。

份额级别持有人户数(户)户均持有的基金份额持有人结构(个人投资者)
国寿安保研究精选混合A1,4846,510.459,661,509.24份(100.00%)
国寿安保研究精选混合C6947,050.764,893,228.18份(100.00%)

管理人从业人员持有情况

基金管理人所有从业人员持有本基金A类1,066,968.47份,占比11.04%;C类112,186.76份,占比2.29%,显示出管理人对基金的一定信心。

份额级别持有份额总数(份)占基金总份额比例(%)
国寿安保研究精选混合A1,066,968.4711.04
国寿安保研究精选混合C112,186.762.29

开放式基金份额变动:赎回压力大

本报告期内,国寿安保研究精选混合A期初份额总额27,409,767.81份,期末9,661,509.24份;C类期初7,223,725.31份,期末4,893,228.18份。总赎回份额远高于总申购份额,反映出投资者赎回意愿强烈,基金面临较大赎回压力。

份额类别期初基金份额总额(份)期末基金份额总额(份)总申购份额(份)总赎回份额(份)
国寿安保研究精选混合A27,409,767.819,661,509.241,182,110.8218,930,369.39
国寿安保研究精选混合C7,223,725.314,893,228.183,425,277.715,755,774.84

国寿安保研究精选混合基金在2024年面临诸多困境,份额和净资产大幅下降,业绩表现不佳。投资者在考虑该基金时,需谨慎评估风险与收益,关注基金未来投资策略调整及业绩改善情况。

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