资本充足率（Capital Adequacy Ratio, CAR）是衡量银行或其他金融机构抵御风险能力的一个重要指标。它通常表示为银行资本总额与风险加权资产总额之间的比率，以百分比形式表示。资本充足率的计算公式如下：
核心资本：
包括银行的股东权益和公开储备，是银行应对风险的第一道防线。
补充资本：包括次级债务和其他长期资金，是银行的第二道防线。
风险加权资产：根据资产的风险程度进行加权后的总资产，不同类型的资产根据其风险程度进行加权，以更准确地反映银行的风险暴露情况。
资本净额：
是银行资本减去资本扣减项后的余额。
表内加权风险资产：指银行表内各类资产根据其风险权重计算出的风险资产总额。
表外加权风险资产：指银行表外业务根据其风险权重计算出的风险资产总额。
市场风险资本要求：指银行因承担市场风险而需要持有的资本。
操作风险资本要求：指银行因承担操作风险而需要持有的资本。
核心一级资本：
包括普通股股本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权等。
附加资本：包括重估储备、未公开储备、普通呆账准备、混合债务工具和长期次级债务等。
资本扣除项：包括商誉、对未并表金融机构的资本投资、对非自用不动产和企业的资本投资等。
这些公式在计算资本充足率时，都考虑了银行的核心资本和补充资本，以及不同类型资产的风险权重。不同的监管机构和会计准则可能会对资本的定义和风险权重的计算方法有所不同，因此在实际应用中需要参照具体的监管要求和会计准则。
