期限错配是指 资产端期限与负债端期限不匹配，主要表现为“短存长贷”，即资金来源短期化、资金运用长期化。以下是一些具体的期限错配情况：
将借款期限本应该为12个月的标的项目，拆分为两个6个月期限的项目错开来分别发行，然后用第2个标的募集的资金去支付第一个的到期本息。一年后借款人到期还款，平台支付第二个标的到期本息。
一些平台会在其平台上发布多个不同起止时间、且期限较短的标的，再将募集到的资金投入到长期借款项目之中。单个标的到期后就靠后一个未到期标的所募集的本金来偿还已到期标的的本息，以此轮回，直到实际长期借款项目到期，平台收回本息偿还最后待还标的的本息。
即标的项目的募集时间与实际借款人借款时间不一致。例如，借款者本需要在3月份用钱，可是该项目的募集从当年1月份就已经开始了，期间两个月的空档期，投资者的资金处于平台控制之下，可能存在资金挪用风险。
如果风险缓释的期限比当前的风险暴露的期限短，则产生期限错配。这种情况下，如果风险暴露的期限较长，而风险缓释的期限较短，可能会在风险暴露时无法足额吸收新的负债来偿还到期负债，造成资金链断裂。
商业银行缺少主动管理存贷款期限结构的工具和手段，导致拥有资金的期限比当前居民提取现款贷款的期限短时所产生的资金紧张问题。
期限错配会引发多种风险，包括流动性风险、资金链断裂风险等，可能导致平台倒闭、投资人的钱拿不回来。因此，金融机构需要采取相应的管理措施来避免期限错配带来的风险。
